Проверка на авторство Сбербанк

Ваш платеж приостановлен — проверка на авторство в Сбербанке: что это такое

Иногда часть платежей в Сбербанке получает статус «проверка на авторство». Обычно такое происходит в случае отправки платежных поручений компаниями. Однако подобное встречается и в случае с крупными переводами от физического лица.

Кого могут проверить?

Критерии для проверок устанавливает ЦБ РФ. Полный перечень представлен в Положении ЦБ РФ №375-П. Как правило, под подозрение попадают:

  1. Граждане, которые часто снимают деньги со счета.
  2. Юридические лица, часто обналичивающие средства. Как правило, делается это для того, чтобы выдавать «серые» зарплаты. Обычно это работает по следующей схеме: компания находит некое лицо, на счет которого переводится определенная сумма (например 1 млн рублей) якобы за оказание услуг. При этом наличными они забирают 800 000 рублей. Эти операции проводятся для сокрытия нелегальных денежных потоков или для ухода от налогов.
  3. Интерес у банка вызовут и те, кто старается незаконно спрятать деньги, полученные за рубежом. Например, фирмы-однодневки часто делают предоплату за поставку оборудования, которое никогда не будет привезено. Кроме того, есть еще и компании-фантомы, цель создания которых состоит исключительно в том, чтобы уйти от налогов.
  4. Компании, которые платят незначительные налоги, также заинтересуют банк. Когда предприниматель регулярно уплачивает налоги и взносы, которые составляют очень маленький процент от полученного оборота, то мониторинг посчитает это весьма подозрительным действом.

Как же быть?

  1. Принимать платежи по ОКВЭД. Если сфера действия будет расширена, следует внести изменения в регистрационные данные и отправить в банк уточняющую информацию. К примеру, финмониторинг будет заинтересован доходами компании, которая была открыта для оптовой продажи электроники, а потом внезапно получила платеж за оплату рекламных услуг.
  2. Следует подробно указывать назначение платежей и требовать этого же от партнеров. Если в описании платежа будет указано что-либо неконкретное, то это обязательно привлечет внимание контролирующих органов.
  3. Не следует сотрудничать с недобросовестными контрагентами, потому что это может негативно отразиться на репутации компании. Проверка партнера осуществляется через «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  4. Следует чаще пользоваться безналичной оплатой. Идеальным вариантом станет оформление бизнес-карты, которой можно расплачиваться в магазинах.
  5. Уплату налогов и различных взносов следует производить со своего основного счета.
  6. Если счета открыты в разных банках, то следует платить с них по очереди.
  7. Сохранять все документы на случай проверки.

В конце августа этого года перешли на обслуживание юр.лиц в Сбербанк. Я уже пожалела об этом решении. Платежи «на проверке у специалиста банка» висят по нескольку часов! ЧАСОВ!!! Это недопустимо совершенно!!! Я сегодня отправила ден.средства с о счета в Сбере на другой р/счет в другом банке. они были зачислены только через 4 часа после отправки, причем п/п со статусом «исполнено» в системе отразилось почти сразу.
Второе платежное поручение на контрагента до сих пор висит «на проверке у специалиста». Я его отправила в 07:49, по нашему времени. Примерно в 11:00 я попыталась связаться с местным офисом. Ответа не получила. Позвонила на общий номер 8(800)5555-777. Все эти переключения с одного специалиста на другого, затем сообщение всех данных фирмы — ИНН, последнее исполненное п/п, данные уполномоченного лица и прочее — это заняло около 15 мин. В итоге ответ «п/п будет проведено до 12:00 по московскому времени». По нашему времени — это 14.00!
Сейчас у нас 14:47. Платежное поручение так и не проведено!!! Ден.средства с р/счета не списаны. Устала оправдываться перед контрагентом, которому перечислены деньги. Эй, вы, в Сбербанке!!! Вы что творите??? с 8 утра до 15 дня висит платеж без движения на какой-то там проверке!!! И это не первый случай. Да на какой вы мне сдались, с такой «оперативностью».

Сбербанк рассказал, кого и почему блокируют и дал советы предпринимателям.

Банки действительно проверяют все переводы и платежи — это их обязанность по закону против отмывания преступных доходов (№115-ФЗ). Если банк будет смотреть сквозь пальцы на нелегальные деньги, он быстро останется без лицензии и подведёт всех своих клиентов. Поэтому, когда клиент совершает подозрительные операции, банк может приостановить удалённый доступ к счёту и потребовать объяснений.

В каждом банке есть служба финансового мониторинга: здесь автоматически фиксируются сомнительные операции по счетам. В Сбербанке всё, что попало под подозрение, передаётся сотрудникам — экспертам, которые анализируют каждую ситуацию индивидуально. В каждом случае банк обязательно предупреждает клиента и запрашивает информацию, необходимую для проверки. Если подозрения не рассеялись, то деньги останутся на счету, но воспользоваться ими будет непросто — придётся согласовывать каждую операцию в отделении банка.

📌 Реклама Отключить

Я честный человек, а счёт заблокирован. Что делать?

Иногда случается, что под подозрение попадает вполне добросовестный клиент. Это решается довольно просто: достаточно объяснить банку, откуда взялись деньги, и доступ к счёту восстанавливается.
Если банк прислал вам СМС или письмо с просьбой объяснить, откуда у вас деньги, то внимательно прочитайте все вопросы и подготовьте нужные документы. Например, вы получили оплату по договору — тогда у вас должен быть сам договор и платёжки. Если всё в порядке, вы снова сможете свободно пользоваться счётом.
Такие требования — не прихоть банков и не желание лишний раз заглянуть в карман клиента. Это обязанность выполнять требования законодательства и не пропускать нелегальные денежные операции. Поэтому лучше просто предоставить пояснения по запросу банка. Информация о подозрительных клиентах попадает в единый список, которым пользуются все банки. Это делается для того, чтобы «отказник» не мог просто уйти в другой банк и там продолжать отмывать деньги. 📌 Реклама Отключить

Несколько советов физическим лицам

  • Не принимайте предложения заработать на «обнале» с помощью ваших банковских карт, счетов или электронных кошельков.
  • Не используйте ваши банковские карты для незаконной предпринимательской деятельности. Зарегистрируйтесь как ИП и оформите Бизнес-карту.
  • Храните документы, подтверждающие получение разовых крупных доходов.

Несколько советов предпринимателям

  • Принимайте платежи по своим ОКВЭД. Если ваша сфера расширилась, внесите изменения в свои регистрационные данные ИП или юрлица и отправьте новые документы в свой банк. Например, финмониторинг может заинтересоваться доходами фирмы, которая открывалась, чтобы продавать оптом электронику, но вдруг получила платёж за услуги по рекламной деятельности.
  • Подробно указывайте назначение платежей и требуйте того же от своих партнёров. Финмониторинг обязательно обратит внимание, если в описании платежа стоит что-то неконкретное, без указаний номеров документов, например, просто «Консультационные услуги за октябрь».
  • Не сотрудничайте с недобросовестными контрагентами, это может плохо сказаться на вашей репутации. Проверить партнёра вы можете в Сбербанк Бизнес Онлайн.
  • Чаще пользуйтесь безналичной оплатой. Оформите Бизнес-карту и платите ею в магазинах. Банк увидит, что вы тратите деньги на понятные нужды, а не просто снимаете наличные.
  • Платите налоги и взносы со своего основного счёта. Если у вас счета в разных банках, платите с них по очереди или, например, авансовые платежи в бюджет — с одного счёта, а страховые взносы — с другого. Это нужно, чтобы вас не посчитали «фирмой-однодневкой», которая провела деньги через свой счёт и исчезла.
  • Держите в порядке все документы — договора, счета-фактуры и т.п. Если банк попросит их показать, вы сможете легко это сделать.

Сбербанк предлагает своим клиентам воспользоваться новым типом услуги, который позволят в кратчайшие сроки произвести проверку любой компании на надежность. С помощью сервиса проверки контрагентов есть возможность избавить себя от неприятных последствий сотрудничества с неблагонадежными предприятиями. Это полноценный финансовый аналитический инструмент, который в онлайн режиме позволяет оценить безопасность сотрудничества с той или иной фирмой.

Что получают клиенты во время использования сервиса получения информации о контрагенте

Если использовать сбербанк бизнес для проведения процедуры, направленной на проверку контрагента, то можно заметить наличие большого числа возможностей, которые она предоставляет. Онлайн без дополнительных запросов в различные инстанции клиенты получают следующие сведения о той компании, с которой они намерены вести свои дела:

  • Сведения о балансе и финансовых показателях предприятия. Вся информация о контрагенте представлена в формате таблиц, которые при необходимости есть возможность распечатать;

  • Участие в тендерах. В данном разделе есть сведения о госзакупках с указанием суммы контрактов;

  • Бухгалтерскую отчетность. Благодаря этому типу информации можно узнать о налоговых рисках, чтобы бизнесу клиента не пришлось столкнуться с необходимостью выплачивать огромные штрафы;

  • Выписку из единого государственного реестра юридических лиц, в которой представлена подробная информация о контрагенте с учетом всех последних изменений;

  • Перечень связей компании. Так клиенты Сбербанка могут оценить, с какими фирмами сотрудничает то или иное предприятие;

  • Финансовую и бухгалтерскую аналитику по контрагенту. В системе для пользователей предусмотрено наличие специализированного инструмента, который применяется для проверки компании по 54 источникам на наличие ликвидности, признаков банкротства, типов и статусов кредитной задолженности, если таковая имеется;

  • Индикатор надежности. Такой тип информации еще называют Светофором. Статус каждого предприятия обозначается определенным его цветом. И уже исходя из этого дается характеристика. Здесь представлены положительные, нейтральные и отрицательные стороны компании;

  • Деловые риски. Во время проверки контрагентов в режиме реального времени собираются данные о судебных делах, информации о недобросовестности предприятия в качестве поставщика товаров и услуг.

Сбербанк проводит проверку всех компаний, с которыми собирается сотрудничать клиент по официальным источникам, среди которых фонды, Арбитражный суд, ФНС, Росстат.

Какие основные достоинства присущи сервису

У сервиса проверки контрагентов через Сбербанк бизнес онлайн имеется большое количество преимуществ, но основными являются:

  • Большой спектр возможностей, что позволяет получать любую информацию о компании в одном отчетном документе онлайн;

  • Полная информация. После проведения проверки руководителям компаний не придется запрашивать дополнительные сведения в других инстанциях. Для проверки применяются более 54 официальных источников;

  • Закрытие налоговых рисков. В отчетной документации отражается только значимая информация.

С помощью сервиса Сбербанк бизнес каждый клиент получает возможность без труда получить сведения о деятельности и благонадежности новых партнеров. Также здесь можно подвергнуть проверке и компании, с которыми довелось поработать ранее. Для того чтобы воспользоваться услугой, необходимо выполнить подключение к системе Сбербанк бизнес. Затем после авторизации в личном кабинете появится возможность воспользоваться продуктами и услугами. Полный функционал проверки является латным. Это необходимо учитывать.

Скачать приложение Сбербанк бизнес:

13.04.2018 отправляли два платежных поручения на выплату дивидендов физическим лицам. После отправки платежных поручений, пришло сообщение, что платежи проходят проверку на авторство. Нас такое сообщения смутило и мы начали уточнять, возможна ли комиссия за выплату дивидендов. И как оказалось да, чтобы учредители забрали свои деньги, нужно помимо НДФЛ ещё и Сбербанку не понятно за что выплатить процент.
Мы сразу написали письмо на отзыв. В момент написания письма, статус платежных поручений не исполнен. Далее письмо получило статус Обработано, а платежное поручения было не исполнено ещё 1,5-2 часа. На момент написания письма, мы обращались к консультантам и нас заверили, что платежи наши отменятся и через 2 часа, у них уже будет статус Отменен. Но, через 2 часа у них был статус Принят АБС.
Мы опять звоним консультантам, и на этот раз другой специалист сообщает, что наши платежи провелись и даже комиссия 21 500 руб. уже с удовольствием списана.
У меня вопрос! Есть платежное поручение в статусе не исполнено и есть письмо в статусе обработано, которое было написано тогда, когда платеж не был исполнен. Почему вы провели платеж?! Нами соблюдены все условия, письмо написано вовремя и ваш консультант заверил, что всё в будет отменено.
Почему вы не видите письма на отзыв, а проводите платежи, а потом уже читаете письма (хотя тоже вопрос)? Почему, при соблюдении нами всех условия для отмены платежи, вы его проводите?
Мы хотели перевести все наши активы со всех счет в Сбербанк. Но нет! Никогда мы этого не сделаем!
Буду ждать с нетерпением вашего ответа и возврата нашей комиссии 21 500 руб!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *